美股你不可不知的六個科技股

『2021美股推薦』美股你不可不知的六個科技股

如今智慧型手機、社群媒體、PS4以及網路產業已經充斥我們的生活,在這個日新月異的時代人們對於科技的需求只會越來越高,那種在科技領域生存越久的公司就越有堅固護城河保護自家公司不會輕易被淘汰,雖然科技股相較於民生用品股風險較大,但是成長的力道也想對龐大,以下會和大家分享美股中2021年的六大科技股,而且這六家都是已經超過20年的公司,讓大家在選擇保守的標的同時也能選擇一些成長較為快速的產業。

美股 科技股

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科技股近五年的股價波動遠遠大於大盤以及民生用品股,不過在遇到股市修正的時候科技股的跌幅也會來得更大,科技股大都是將賺來的獲利投入到公司裡面再進行研發創新,不然容易被新興科技公司超越,所以科技股的股息殖利率普遍都很低,如果是想要賺取穩定被動收入的投資者我建議不要投入太多的比例在科技股上,因為比起每年股息穩定成長的民生用品股,科技股雖然短時間可以得到較高的報酬率,但是獲利會比較不穩定。

美股你不可不知的六個科技股
以下是分享美國適合長期投資的好公司,絕非是投資建議,所以在投資前一定要再三評估喔,如果想知道什麼樣的投資策略最適合自己,不妨前往腦科學測驗網站測試看看你是屬於保守型還是積極型的投資者喔

蘋果公司

美股你不可不知的六個科技股

官方網站:https://www.apple.com/

股票代碼:AAPL

殖利率:0.5~0.8%

股息連續成長:9年

每一年的蘋果發表會總是會上各大媒體的版面新聞,大家都在期待蘋果即將推出的新產品,蘋果目前是全球市值最大的公司,其產品及服務已經深入人們的生活,其中主打的智慧型手機Iphone也成為了全世界市佔率最高的手機,由此可知人民對於蘋果產品的依賴已經根深蒂固了。

蘋果公司近五年的績效不只跑贏大盤,跟SPY成分股當中的科技股相比也是優秀很多

蘋果公司近三年Iphone的銷售額有開始走下坡的趨勢,可是公司的淨利潤還是有持續在成長,原因就在於ipad、Mac、居家設備及智能雲端服務等方面的淨利在年年在成長,尤其是可穿戴設備、家居和配件淨銷售額包括 AirPods、Apple TV、Apple Watch、Beats 產品、HomePod、iPod touch 以及 Apple 品牌和第三方配件的淨利成長相當快速,2020相較於2019淨利成長了25%,2019相較於2018更是成長了41%。

可能是顯示的文字是「 2020 Netsales oy category: iPhone (1) Mac 1) iPad (1) Wearables, Home and Accessories (1)(2) Services (3) S 2019 Total net sales 2018 137,781 28,622 23,724 30,620 53,768 274,515 142,381 $ 25,740 21,280 24,482 46,291 260,174$ 164,888 25,198 18,380 17,381 39,748 265,595 」的圖像

蘋果從2012開始發放股息,到2021年間股息也是年年成長,考慮到蘋果目前的高市佔率,未來的成長率可能也無法像過去幾年那麼高,如果未來蘋果公司像可口可樂那樣征服全世界,將來成為股息股的機會也是有的,就讓我們繼續觀看蘋果公司後續的發展吧。

台積電

美股你不可不知的六個科技股

官方網站:https://www.tsmc.com/chinese

股票代碼:TSM

殖利率:約1.6~1.8%

股息連續成長:7年

上述提到的蘋果就不得不提蘋果公司最大供應商之一的台積電,於1997年在美國證交所掛牌上市。台積電在美國<財富>雜誌中的「美國500大公司」排行榜中依照營收規模盤名地363名。2019年8月,台積電在PwC發表的「全球頂尖100家公司」排行榜中,依公司市場價值名列全球第37名。都證明了台積電的晶圓半導體技術在全世界扮演舉足輕重的角色。

台積電的市值在2021年10月高達5300億美金,半導體權威的Intel市值也不過2100億美金,市值高的公司股價比較不容易受到操控,所以日後應該很難再出現2020年疫情後那樣的暴漲。

不過我仍然是對台積電很有信心的,因為台積電有非常高的高轉換成本,日後的互聯網、自動駕駛以及智慧型手機等等都會連接5G網路,這對於晶片的要求是非常的高,因此業界對於5奈米製程的台積電可說是非常的依賴,使得台積電在晶圓廠設備的領導地位,讓其他晶片設計公司很難轉用他廠。

以下就來分析台積電的財報,台積電近10的股東報酬率年年都大於15%,證明台積電可以有效運用股東的資金,短期償債能力指標利息保障倍數為204.61(最好大於10以上),長期債務指標負債權益比(Debt/Equity)為0.22,債務表現上也較其他科技股公司來的穩定些。

而除了債務負擔較不沈重之外,台積電的獲利還是非常穩定近十年來EPS成長率為12%,公司年年越賺越多錢,自由現金流的部分也表現得很出色,股息不但穩定發放,近十年也有成長得趨勢。

Intel

美股你不可不知的六個科技股

官方網站:https://www.intc.com/

股票代碼:INTC

殖利率:2.5%~3%

股息連續成長:7年

相信大家在買電腦時,除了看電腦價格之外最重視的就是電腦的中央處理器,也就是CPU,CPU如果效能不好,電腦在使用時速度就會變慢甚至會當機。而除了蘋果電腦有自己的CPU之外,其餘生產CPU的公司不外就是intel以及AMD。而intel不論是公司規模還是產品市佔率都是產業界上的龍頭。

在AMD近期快速崛起搶攻了不少intel在CPU上的市場份額時,intel彷彿成為近期市場的輸家,不過intel並不是單純販賣電腦硬體設備的公司,雖然在硬體設備上的銷售站了intel約50%的銷售份額,但其實intel有很大的營收來自於AI人工智慧數據中心以及互聯網上,所以intel算得上是高未來性的複合型科技公司與主攻於CPU的AMD公司相比,intel是有較強大的護城河優勢的,所以外界頻傳AMD即將取代intel這論述我個人是不認同的。


Intel近十年的EPS成長率約為12%,近十年來股息也是穩定發放,自由現金流也很充沛,公司在年年獲利的同時還能每年發放股息給股東並保有現金,在現金流方面確實是一間很穩定的公司。

Intel的股東報酬率歷年都相當穩定,短期的債務指標利息保障倍數也來到相對安全的36.37,長期債務指標的負債權益比也僅0.37,說明不論是長期債務還是短期債務,Intel都有相當高的償債能力。

Intel在股價的表現上並不像蘋果以及台積電那樣有很高的成長動能,近期AMD的快入崛起以及intel的7奈米晶片延後上市等因素多少影響了Intel的股價,但是整體的波動上也不會像其他科技股公司一樣震盪坡度非常大,股息的表現上也是穩定發放而且越發越多,目前殖利率約2.6%在科技股也是名列前茅,所以與其他科技股不同的是我會將Intel歸類在股息股,因為Intel符合股價波動較低,股息穩定等特質。

Intel近20多年來的股息成長,是一個績效不錯的股息成長公司喔

AMD超微半導體

美股你不可不知的六個科技股

官方網站:https://www.amd.com/zh-hant

股票代碼:AMD

殖利率:未發股息

這兩年在CPU市場上表現最亮眼的非AMD莫屬了,2017年AMD推出了採用台積電7奈米製程架構的Ryzen系列處理器,成功搶下了部分幾乎由Intel壟斷的CPU市場份額,而經由許多玩家測試,AMD的 Ryzen筆電系列的CPU處理器在使用者體驗上也大勝intel,在intel近期7奈米研發進度不順遂導致發表計畫延後時,讓AMD有機會再搶下部分由intel釋出的訂單。

美股你不可不知的六大科技股

AMD的現任執行長蘇姿丰於2014年10月接任AMD公司, 很多晶片公司都將重心放在當時有爆發性成長階段智慧型手機以及平板電腦上,可是蘇姿風卻反其道而行,將有限的研發資源重壓在伺服器、個人電腦以及筆電的CPU處理器上。

2016年與半導體公司GlobalFoundries解約,將晶片製造交由台積電代工,2017年除了推出 Ryzen 瑞龍系列之外,還推出了伺服器處理器EPYC霄龍系列,這兩項產品讓AMD股價從2018年初的每股12元成長至2021年的每股110元,成長幅度達到了9倍。

從AMD的財報可以得知,2017年出產的7奈米技術的Ryzen瑞龍系列在市場上取得成功後,淨獲利也從過去的年年虧損轉虧為盈,2020年,到了2020年淨獲利也從年一年的3.41億成長至24.9億,淨獲利成長了630%2020年的股價也從年初的一股48元成長至年底一股91元,僅僅一年股價就翻了將近一倍。

由下方圖片可以得知,近兩年來科技股表現最好的就飛AMD莫屬了,投機績效完全海放大盤的科技股

相較於intel擠牙膏(每一代都只比前一代好一點點)的研發進度,AMD的瑞隆系列在性能的突破上可以說是快!狠!準,很多人認為AMD在未來的表現也會強過intel,因為現在市場上的電腦處理器還是以intel為主,AMD這兩年表現非常強勢但也只搶下不到20%的市佔率,意味著AMD有著比intel更大的成長空間。可是雖然AMD有相較於intel有更大的成長空間,可是AMD主要營收還是來自於個人電腦以及筆電的CPU處理器上,只要未來intel能夠找到克服AMD7奈米晶片的方法,或是未來將晶片交給台積電代工,那麼AMD的護城河就會被削弱很多若對於AMD股票有興趣的建議要多考慮一下喔。

除了個人電腦以及筆電的CPU之外,AMD的業務還涉足了遊戲圈,現在市面上的兩大遊戲平台PS5以及Xbox series X都採用AMD產品 Zen2 的CPU及RDNA的GPU做為運算核心。

輝達Nvidia

美股你不可不知的六個科技股

官方網站:https://www.nvidia.com/zh-tw/

股票代碼:NVDA

殖利率:小於0.1%

股息連續成長:0年

上述提到的AMD主要產品CPU可以說是人類的大腦專門用來處理資料,而nvidia的主要產品GPU就像是眼睛專門負責圖像處理, 也多虧了nvidia的晶片電玩遊戲的畫面才能愈來愈逼真,現今社會生活壓力大使得很多人生活離不開電玩,除了電玩產業,汽車的自動駕駛技術不論是煞車還是加速也都會非常仰賴GPU圖像處理器,而在GPU上主要的生產公司就是nvidia以及前面介紹的AMD,其中nvidia搶下了近八成左右的市佔率,從這些資訊來看nvidia的護城河可以說是相當牢固的。

nvidia在遊戲中的圖像處理技術可以說是幾乎沒有對手

隨著5G時代以及互聯網的普及,nvidia在雲端計算的硬件上也是業界的領頭羊,要知道亞馬遜採用的雲端計算的硬件就是nvidia提供的GPU,客戶除了亞馬遜之外還有微軟,阿里巴巴以及Google的ai人工智能加速器中有大部分都是搭載nvidia的GPU顯示卡。而在2021年的年報可以看出nvidia在數據中心營收的成長,在鞏固遊戲圖像技術的同時,也證明在ai的數據處理技術也是頂尖的存在。

現代人對於遊戲畫面的需求可說是直接體現在nvidia財報上,過去十年nvidia的總體營收成長了448%,淨獲利也成長了11倍,過去十年nvdia的EPS成長率高達31.99%,在十年EPS成長率上可以說是大勝蘋果的19.75%,而蘋果公司近五年成長率已經開始放緩,而nvidia還處在爆發成長的階段,公司手上持有的自由現金流也愈來愈充沛,說明了公司在研發新技術的同時也擁有龐大的現金支撐著萬ㄧ研發失敗時所產生的風險。

nvidia過去十年EPS成長率為31.99%,近五年為44.91%,處於仍在發展階段的公司。

nvidia目前的股價確實高出合理價很多,但這也是因為nvidia過去的營收表現非常亮眼,在5G時代、互聯網技術以及自動駕駛技術的需求,nvidia的圖像處理技術的需求只會越來越多,加上競爭對手少,擁有非常牢固的護城河,使得投資人願意用更高的價格投資nvidia,站在長期投資的立場來說對於佈局人工智能領域是不錯的選擇,所以現在的股價偏貴我覺得是合理的。相信五年後十年後nvidia公司的價值會高過於現在的股價,如果想知道美股怎麼估值,歡迎參考美股合理價怎麼算?四個步驟帶你判斷公司的價值

微軟

2021美股推薦 美股科技股

官方網站:https://www.microsoft.com/zh-tw

股票代碼:MSFT

殖利率:約0.8%~1.2%

股息連續成長:11年

相信大家對於微軟這家公司一定不陌生,1975年比爾蓋茲與保雷艾倫共同創立了微軟公司,於1986年在美國上市,在當時電腦還不普及的時代大舉攻進了整個科技電腦市場,1990至2000年間擁有電腦的人口數也成長了一倍,在亞馬遜透過網路書籍取得成功的同時,大家也更重視電腦及網際網路的發展,而當時整個電腦產業銷量就幾乎等於微軟的營業額,微軟的股價也在這十年之間成長了200倍。

美股你不可不知的六個科技股

2000年後電腦市場以及普及到家庭,使得電腦銷售的營業額逐漸放緩,而此時智慧型手機開始成為消費主流,微軟也決定跟隨市場主流研發智慧型手機來跟進市場,可是蘋果已經於2007年搶先推出了iphone並且受到廣大消費者的好評,和Google的android系統一起壟斷了整個智慧型手機的市場,微軟即使再怎麼努力甚至重資72億美金收購Nokia的手機業務,還是無法與蘋果與Google競爭,導致微軟自2000年到2010年這十年間即使年年都有獲利但是股價卻幾乎沒有什麼成長。

蘋果公司於2007年發表的第一代iphone,開始改變了整個手機生態

2014年新上任的執行長納德拉針對公司進行轉型,將核心業務windows及office轉為雲端服務系統,並將此業務發展到各個大公司,並於2016年收購Linked in,將當時Linked in在全球5億的用戶納入自己的業務

微軟的主要業務分別為

  • 個人運算服務:包含windows服務、電腦以及xbox 360等商品
  • 生產力及商業應用:如office 365系統、Linked in 等
  • 智能雲

而從微軟公司公布的財報可以發現,微軟主要的三項業務都仍處成長階段,尤其在智能雲收入與去年2020年財年相比增長 34% 至 691 億美元。

而從微軟近十年的財報也可以得知,微軟是一間年年獲利而且越來越賺錢的公司,而在2014年納德拉上任後,從2016年開始EPS的年化成長率高達28.57,只能說微軟雖然錯過了智慧型手機的市場,但是公司業務的轉型也幫助微軟在智能雲端市場上取得成功,現在市面上的電腦除了蘋果之外大都搭載微軟的系統,加上雲端智能業務的發展,使得微軟的護城河更加的牢固,擁有非常高的高轉換成本。

美股合理價怎麼算
以上內容取自morningstar

總結

以上就是我想跟大家分享的6個美股科技股,好的科技公司在股價成長表現上確實大過於其他個股,特別鍾愛民生用品股的我也在科技股上投入了約15%的資金,但是在高成長的同時伴隨著就是高震盪,萬一該年景氣不好跌幅最深的也會是科技產業,例如FB不久前曾經當機了6小時,股價在一週內就下跌了10%,如果你是心臟很小的投資者就有可能無法忍受帳面出現虧損而認賠賣出,就會導致錯過了好公司日後的成長的機會。如果想學習關於美股價值投資的教學,歡迎點選下方圖片連結參加三小時得免費美股價值投資的分享會,祝大家投資順利。

22 thoughts on “『2021美股推薦』美股你不可不知的六個科技股”

  1. 太感謝版主細心的分析!! 投資新手也很容易了解!! 也更熟悉這些公司!!!

    1. 讚喔~AMD確實還需要多觀察,但是其他公司毫無疑問都是好公司,一起長期持有當股東。

  2. AMD半導體這個公司,感覺可以深入研究一下,哈哈哈~~~版主推薦的我幾乎都有入手,期待版主持續寫這類型的文章~~~~

  3. NVDA最近討論度很高,看好它未來可以帶領人們有更極致的體驗,謝謝版大也分享了其他有潛力的科技股。

  4. 非常感謝版主分享 這幾個牌子真的是很常見 版主用專業的投資角度下去分析 讓我有了多一層的概念 非常感謝

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